Celebrado em 14 de março, o Dia do Assessor de Investimentos ocorre em um momento de reflexão sobre diversidade e transformação no mercado financeiro brasileiro. Em um cenário de crescimento do número de investidores no país, o assessor deixa de ser apenas um especialista em alocação de recursos e passa a atuar também como educador financeiro, contribuindo para o planejamento e para decisões mais conscientes sobre o uso do dinheiro.
Esse movimento ganha força em um período marcado pelo debate sobre o protagonismo feminino, reforçando a importância da pluralidade de vozes para democratizar o acesso à informação financeira e aproximar o mercado da realidade dos brasileiros.
Dados da Associação Nacional das Corretoras e Distribuidoras de Títulos e Valores Mobiliários, Câmbio e Mercadorias mostram que mais de 27 mil profissionais estavam credenciados como assessores de investimentos em 2025, um crescimento superior a 6% em relação ao ano anterior. A certificação é obrigatória para atuação em escritórios vinculados a corretoras e é regulada pela Comissão de Valores Mobiliários.
O setor também absorve profissionais que atuam diretamente em instituições financeiras, exigindo certificações como CPA-20 ou CEA, administradas pela Associação Brasileira das Entidades dos Mercados Financeiro e de Capitais. Esse conjunto de qualificações reflete o crescente nível de especialização do mercado.
Representatividade feminina
O avanço do setor também é percebido na maior presença feminina em posições de liderança. A especialista financeira baiana Rafaela Daltro Sampaio, formada pelo programa XP Future em 2023, destaca que a trajetória das mulheres no mercado financeiro envolve não apenas capacitação técnica, mas também o fortalecimento da confiança e da representatividade.
“Começar no mercado financeiro é, por si só, um processo de aprendizado intenso. Para muitas mulheres, essa jornada também envolve desenvolver confiança, fortalecer a própria voz e construir sua trajetória em um setor que historicamente teve predominância masculina”, afirma.
Hoje, Rafaela lidera uma equipe de oito assessores dentro do próprio programa que marcou o início de sua trajetória na XP Investimentos.
“Acredito que quanto mais mulheres ocuparem espaço na assessoria e na liderança, mais o mercado evolui em resultados, diversidade e impacto”, acrescenta.
Expansão da profissão
Considerando apenas os profissionais certificados pela ANCORD, mais de 1.100 novos assessores ingressaram no mercado em 2025, impulsionados pela crescente demanda por orientação financeira qualificada.
A atividade já está presente nos 26 estados e no Distrito Federal, demonstrando a interiorização do setor para além dos grandes centros financeiros. A região Sudeste concentra cerca de 61,8% dos profissionais, seguida pelas regiões Sul e Nordeste.
A carreira também se caracteriza por uma forte renovação geracional, com predominância de profissionais entre 26 e 45 anos, evidenciando o dinamismo do mercado.
Educação financeira em destaque
Nesse contexto, o assessor de investimentos se consolida como um agente de transformação na relação dos brasileiros com o dinheiro.
Segundo Larissa Falcão, líder da XP nas regiões Norte e Nordeste, o papel do profissional evoluiu para o de planejador financeiro estratégico, responsável por estruturar e acompanhar estratégias alinhadas aos objetivos e ao perfil de cada investidor.
“O assessor exerce um papel fundamental de educação financeira e planejamento, ajudando o cliente a compreender o funcionamento do mercado, a importância da diversificação e os riscos envolvidos”, afirma.
Entre os principais benefícios de uma assessoria estruturada estão:
- Planejamento com propósito: estratégias alinhadas aos objetivos de vida do investidor;
- Acompanhamento contínuo: ajustes de carteira conforme ciclos econômicos;
- Comunicação acessível: tradução de temas complexos em linguagem clara;
- Ampliação do acesso ao mercado: diversificação além de produtos bancários tradicionais.
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